反洗钱分析报告怎么写，反洗钱监管评估报告

1，反洗钱监管评估报告

http://www.cidu.net/Article/net/newsold/200609/6152_12.html 你看看是不是这个

反洗钱监管评估报告

2，反洗钱征文怎麽写

您好，看到您的问题将要被新提的问题从问题列表中挤出，问题无人回答过期后会被扣分并且悬赏分也将被没收！所以我给你提几条建议：一，您可以选择在正确的分类下去提问或者到与您问题相关专业网站论坛里去看看，这样知道你问题答案的人才会多一些，回答的人也会多些。二，您可以多认识一些知识丰富的网友，和曾经为你解答过问题的网友经常保持联系，遇到问题时可以直接向这些好友询问，他们会更加真诚热心为你寻找答案的。三，该自己做的事还是必须由自己来做的，有的事还是须由自己的聪明才智来解决的，别人不可能代劳！只有自己做了才是真正属于自己的，别人只能给你提供指导和建议，最终靠自己。您可以不采纳我的答案，但请你一定采纳我的建议哦！虽然我的答案很可能不能解决你的问题，但一定可以使你更好地使用问问哦~~

反洗钱征文怎麽写

3，反洗钱非现场监管报告要怎么写

1.非现场监管系统通过各银行金融机构填报的23张基础报表，自动生成227张各类报表供监管人员进行分析。根据这些报表数据，监管人员可以快捷、准确地对各银行业金融机构资本充足、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险情况进行评判和分析，提高了日常监管工作特别是现场检查工作的针对性和有效性，也提高了并表监管能力。对主要是通过计算机联网，银监会分析人员可以很直接方便快速准确地分析和监督银行的风险。 2.人民银行总行及各级分支行先后开发了具有不同特点、覆盖不同业务功能的多个版本的金融监管信息系统，具体包括银行监管一司的外资银行非现场监管系统、银行监管二司的金融机构档案管理信息系统，合作司的农村信用社非现场监管系统，统计司的非现场监管信息系统，监察局的金融机构档案管理信息系统，天津分行的银行监管信息系统，武汉分行的非银行金融机构非现场监管系统和广州分行的银行监管信息系统等等，这些系统的推广和应用，对提高监管效率和监管质量起到了很大的促进作用；为我国进一步开发、完善和更新现有的金融监管信息系统打下了坚实的基础。

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4，反洗钱03重点可疑报告

一、银行机构对客户的了解，大多仅局限于客户开立账户时所提供身份证及营业执照等有限的资料，很难对客户的经营状况、关联企业、资金往来对象、营业范围等方面有深入的了解和认识，进而很难按照“一法四规”中所要求的获取到“完整的客户信息”，从某种角度来讲 “可疑交易报告”的规定往往成为一纸空文，缺乏实际可操作性。二、反洗钱工作虽被提为日常工作的重心，但由于网点前台工作人员紧张,反洗钱岗位人员均是兼职。而银行自身日常事务繁忙,对该项工作的重视程度往往留于意识形态之中，加强反洗钱客户尽职调查工作尽管有心但明显有力不从心。三、银行对客户的宣传力度也不够，很多客户对反洗钱的重要性认识不足，因此银行工作人员在尽职调查全面了解自己的客户时难以获得客户认同，客户认为自己的钱自己有自由支配权，凭什么要受你银行的约束，而企业则认为经营业绩、资金流量及流向等是商业秘密，银行也不能随便干涉。四、网银业务、手机银行、电话银行等电子银行业务大额资金转账均由客户自主操作，对金融机构而言无法对其身份信息、资金来源、资金用途等实施有效的管理与监控，客户尽职调查存在盲点。

5，反洗钱2015年总结及2016计划怎么写

强调管理与安全的重要性。没有范文。以下供参考，主要写一下主要的工作内容，如何努力工作，取得的成绩，最后提出一些合理化的建议或者新的努力方向。。。。。。。工作总结就是让上级知道你有什么贡献，体现你的工作价值所在。所以应该写好几点：1、你对岗位和工作上的认识2、具体你做了什么事3、你如何用心工作，哪些事情是你动脑子去解决的。就算没什么，也要写一些有难度的问题，你如何通过努力解决了4、以后工作中你还需提高哪些能力或充实哪些知识5、上级喜欢主动工作的人。你分内的事情都要有所准备，即事前准备工作以下供你参考：总结，就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总评价、总分析，分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。总结的基本要求1．总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。2．成绩和缺点。这是总结的主要内容。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是怎样产生的，都应写清楚。3．经验和教训。为了便于今后工作，必须对以前的工作经验和教训进行分析、研究、概括，并形成理论知识。总结的注意事项：　　1．一定要实事求是，成绩基本不夸大，缺点基本不缩小。这是分析、得出教训的基础。　　2．条理要清楚。语句通顺，容易理解。3．要详略适宜。有重要的，有次要的，写作时要突出重点。总结中的问题要有主次、详略之分。总结的基本格式：　1、标题　　2、正文　　开头：概述情况，总体评价；提纲挈领，总括全文。　　主体：分析成绩缺憾，总结经验教训。　　结尾：分析问题，明确方向。　　3、落款　　署名与日期

6，谁能给我一份关于反洗钱的征文

客户为外国政要的，各营业网点应采取合理措施了解其资金来源和用途。外国政要，是指外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，如国家元首、政府首脑、高层政要，重要的政府、司法或军事高级官员，国有企业高管、政党要员。因外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，存在与外国政要类似的风险，所以对这些人员也应采取相应的客户身份识别措施。 "深圳发展银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程"2 个人客户的身份证明文件过期后，一般应在通知后一个月内更新，最长不超过两个月；单位客户的身份证明文件过期后，一般应在通知后三个月内更新，当地关于单位客户的身份证明文件更换有特殊要求的除外。客户没有在上述期限内更新且未提出合理理由的，各营业网点不得为客户办理新业务。 "深圳发展银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程／个人存款实名制／居民身份证件管理条例／公司法"3 跨境汇款业务与反洗钱 4 保管箱业务与反洗钱 5 实行“总对总”报送大额交易和可疑交易报告后，基层行监控分析连续、多次发生可疑交易账户问题研究 6 客户洗钱风险分类问题，持续监测、分析高风险客户（账户）交易措施问题研究 7 账户管理与反洗钱,客户拥有账户数量对反洗钱的影响 8 客户尽职调查问题：如何了解资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，以及这些信息在可疑交易分析中的意义 9 关于18种可疑交易特征描述问题，找出更多的可疑特征 10 报送可疑交易专项报告的规范化问题，尤其是相关交易信息项的规范化问题 11 反恐怖融资与建立“黑名单”系统问题，网点办理开户、支付结算、授信等业务中核查客户是否涉及“黑名单”，并进行后续审核、报告问题。（注：深发展在同业中率先建立“黑名单”系统） 12 协助反洗钱调查方面：网点持续监控反洗钱调查被查账户在操作上的有效性问题，监控、报告被查账户向境外转移资金问题。 13 现金管理与反洗钱,个人结算账户频繁大额提现问题 14 自助银行与反洗钱 15 个人账户与单位账户大额资金往来问题 16 可疑信用卡大量\大笔代还款问题 17 基层网点经营指标对反洗钱工作的影响问题 18 对网点进行反洗钱评级管理问题，对网点第一责任人、反洗钱岗位人员、其他岗位人员的反洗钱工作考核问题，与绩效指标挂钩问题 19 结算方式与反洗钱 20 经营规模与银行结算量\结售汇问题

7，保险行业反洗钱报告怎么写

保险行业反洗钱报告 ***人民银行：自从保监会向保险行业下发《关于贯彻落实〈反洗钱法〉，防范保险业洗钱风险的通知》，强调保险业开展反洗钱工作的重要性和必要性，对保险机构在建立健全反洗钱组织机构和内部控制制度、落实保险市场准入阶段的反洗钱审查制度、开展反洗钱宣传培训等方面作了明确要求。根据反洗钱有关规定，****保险公司成立了以公司领导为组长、相关部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，指定了负责反洗钱工作的具体部门和联系人，并积极研究加强反洗钱内部操作规程，逐步建立公司内部的反洗钱工作机制。 *****人保财险分公司采取多项措施开展新保险法培训、加强反洗钱、内控合规工作,提高公司员工的风险防范意识。首先,明确各单位负责人为本单位反洗钱工作的第一责任人,要加大日常工作的督促指导力度,切实履行好组织领导职责。其次建立健全制度。建立和完善反洗钱工作办法、反洗钱工作保密制度、反洗钱工作内部操作规程、反洗钱岗位职责、客户身份识别及交易记录保存制度、大额和可疑交易报告操作流程等反洗钱内控制度,并加强日常监控。切实加强客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。加强培训与宣传。建立长期的反洗钱培训与宣传机制,提高反洗钱工作人员的业务素质。对大额可疑交易,要求及时维护上报,按时向监管机构报送反洗钱非现场监管信息,严格执行反洗钱财务制度。最后,自查整改代理协议。我公司对与银行机构签订的保险代理协议，进行一次全面的自查,发现问题的及时整改,确保代理协议的安全可控。特此报告 *****保险公司年月日

希望这个对你有帮助，是关于保险反洗钱的保险机构反洗钱内控制度建设的指导原则　　根据美国“反欺诈财务报告全国委员会”(coso)的定义，“内部控制”(inner control)本意是指“由一个主体(企业)的董事会、管理当局和其他人员实施的，旨在为经营的效率与效果、财务报告的可靠性、符合适用的法律法规等各类目标的实现提供合理保证的过程”，包括“控制环境”、“风险评估”、“控制活动”、“信息沟通”与“监控”五个相互关联的要素，每个要素又分别承载“经营”、“财务报告”与“合规性”三个目标。内控制度特指企业单位为实现自己的经营目标、提高经营绩效，而在经营活动的开展、财务报告的编制和法律法规的遵守等方面所作的一系列自律性或他律性制度安排。没有一个合理的内控制度体系，企业单位的经营目标实现就缺乏必要的内部保障环境。　　由于洗钱行为对社会经济和保险行业自身都具有严重的危害性，不难理解保险机构的反洗钱活动也会影响其“经营的效率与效果”的目标实现。并且，由于国家制定了一系列的相关法规，保险机构的反洗钱还涉及对“适用的法律和法规”的遵守或违反等问题。所以，内控制度的建立和健全是保险等金融机构有效执行国家反洗钱法律法规的必要条件。反洗钱的内控制度是保证上述的客户尽职调查、交易记录保存和大额及可疑交易报告提交等反洗钱基本措施真正得以履行的实施机制的总和，是反洗钱制度的制度。　　现在，保险机构已经被要求依法建立反洗钱的内控制度，可以借鉴国际社会的通行做法，遵循rba原则来进行反洗钱内控制度建设。保险机构应考虑将反洗钱的内控制度同自己的风险管理框架整合起来，识别、评估和控制经营风险的过程，包含洗钱风险在内。为此，提出如下建议：　　(一)在风险管理战略中加入反洗钱的目标和方案　　保险机构是直接或间接提供风险转移服务的特殊金融企业，自身也面临着各种各样的经营风险，所以有必要也有能力制定实施自己的风险管理战略，这是保险机构核心竞争力的一种体现。因此，如果承认自己面临的诸多风险因素中包括了洗钱风险，那么保险机构就应该坚持反洗钱的rba原则，把反洗钱以及反恐怖主义融资的工作方针嵌入其风险管理战略或计划。在风险管理框架下，保险机构应致力于建立与反洗钱相关的内部报告、内部审计和内部评估制度，它们构成反洗钱内控制度的主干。其中，内部报告是针对反洗钱信息(例如来自客户身份识别和交易审核的信息)的内部传递和共享；内部审计是针对反洗钱信息的内部分析、辨疑以及对反洗钱程序实施的稽核与控制(例如对是否提交可疑交易报告的决定)；内部评估是指对反洗钱合规工作的自我评价与总结，以利改进和提高。　　(二)指定反洗钱合规专员(compliance officer) 　　实施风险管理需要一个强有力的领导班子，保险机构建立和贯彻反洗钱内控制度应指定专门负责组织、安排、引导和协调反洗钱事务的合规专员，并以其为核心及时组建反洗钱合规部门。对合规专员的要求，首先是要掌握足够的法律、金融、保险和财务等基本知识，其次要具有一定的组织、领导和协调能力，同时应具备基本的风险管理理念和经验。在此基础上，需赋予其相称的职位和充分的职权，能在权限范围内相对独立、不受掣肘地调配人、财、物以推进反洗钱合规工作的正常开展。综合考虑国际标准和我国实际，为保证反洗钱内控制度的顺利实施，应将多级制保险机构内部的合规专员建在地市级分支机构以上，并定为同级领导层的副职级别。此外，保险机构还应设置洗钱报告员(money laundering reporting officers，mlros)，在反洗钱合规专员的领导下专门负责编制和提交交易报告，其数量根据本单位的业务规模和结构而定。　　(三)搞好反洗钱的员工培训(employee training)工作　　风险管理是“由人员来实施的”，而目前国内保险机构实施反洗钱内控制度所面临的最大困难之一即在于广大员工缺乏对洗钱风险的正确认识和反洗钱的基本常识，所以，组织开展持续性、富有成效的员工培训，是保险机构优化反洗钱内控制度建设的重要保障。培训的渠道、途径可以灵活多样，既可利用保险机构已有的培训网络(如保险公司的组训部门)，也可利用外部资源、通过第三方培训机构(如大专院校)来完成，讲授、座谈、研讨和观摩等手段最好交替使用。从培训的内容上看，对反洗钱内控制度的管理层和执行层应当有不同的侧重点：对于高层管理人员，应偏重国家关于反洗钱的大政方针和法律法规、反洗钱制度的一般框架和实施原则以及自己的领导职责尤其是法定违规责任等内容；对于一线的合规工作人员，则更应偏重客户识别、记录保存、报告提交等反洗钱措施的详细规定与执行流程等内容。培训的目的是要不断提高保险从业者反洗钱的思想意识、合规技能及综合素质。　　(四)严格划分岗位责任　　风险管理“贯穿于整个企业”，要求每一个部门和人员都应各尽其职地完成自己的工作。所以，保险机构的反洗钱内控制度就应包含对部门岗位责任的合理划分，以增强制度的执行力。近年来，银行和保险等金融机构的境外上市一直是个热点问题，而美国2002年通过的《萨班斯—奥克斯利公司治理法案》(以下简称《法案》)在某种程度上已经成为上市公司内控制度建设的国际标准，所以，有必要参考该法来制定我国保险业的反洗钱内控指引。《法案》的“404条款”对上市公司的“内部控制”和“内部控制评价”两方面作了详细规定，可作为反洗钱内控责任分解和履责评估方式的一个蓝本。中国人寿保险股份有限公司在2005年底已经以“404条款”为基础下发了《主要业务风险控制点检查手册》，从风险管理和内部控制的角度将各部门各岗位的具体责任落实到位，并组织定期自查、自评和自纠。有了这样的制度基础，以后将反洗钱的相关内容加入其中只是时间问题。　　对于国内的反洗钱制度建设而言，rba原则还是个新生事物，保险行业可以在较高起点上借鉴并应用这一原则体系，提高反洗钱的内控制度效率。对rba原则的贯彻离不开人力物力的耗费，特别是保险机构要将反洗钱工作纳入自己的风险管理框架，会引起相应成本支出的增加。因此，政府部门需考虑弥补保险机构合规从事反洗钱工作所固有的正外部性损失，国际社会倡导和运作已久的反洗钱利益补偿机制应及早在国内建立起来，这可视作贯彻反洗钱rba原则的一个基础条件。

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